משתמשים ב-Claude, ב-ChatGPT או בעוזר AI אחר? עכשיו אפשר לחבר אותו לחשבון שלכם בפלנגרם ולשאול אותו על התוכנית הפיננסית שלכם, באותה שיחה שבה אתם כבר עובדים. העוזר קורא את הנתונים שהזנתם בפלנגרם ומריץ עליהם את החישובים של פלנגרם, כך שהתשובות מבוססות על התוכנית שלכם ולא על ניחושים.
החיבור עובד בתקן פתוח בשם MCP, שבו תומכים Claude, ChatGPT וכלים רבים נוספים. לא צריך להתקין דבר: מוסיפים לעוזר כתובת אחת, מאשרים בפלנגרם ומתחילים לשאול.
מה צריך
- חשבון בפלנגרם עם תוכנית פיננסית. ככל שהתוכנית מלאה יותר, התשובות מדויקות יותר.
- עוזר AI שמאפשר להוסיף חיבור מותאם (custom connector) לפי כתובת: Claude (בכל התוכניות, כולל החינמית), ChatGPT (בתוכניות שמאפשרות זאת) או כלי פיתוח כמו Claude Code, Cursor ו-VS Code.
שלב 1: מעתיקים את כתובת החיבור
כתובת החיבור של פלנגרם היא:
https://plangram.co.il/mcp
היא מופיעה גם בתוך פלנגרם, עם כפתור העתקה: פותחים את התפריט האישי, בוחרים הגדרות חשבון ועוברים ללשונית עוזרי AI.
שלב 2: מוסיפים את פלנגרם לעוזר
ב-Claude
- ב-Claude נכנסים אל Customize > Connectors (או ישירות לכתובת claude.ai/customize/connectors).
- לוחצים על + Add ובוחרים Add custom connector.
- בשם כותבים Plangram, ובכתובת מדביקים את
https://plangram.co.il/mcp. לוחצים Continue. - בהגדרות ההתחברות משאירים את ברירות המחדל: Sign in now, ובחלק של OAuth client את Use Claude's published identity. לוחצים Add.
- ייפתח חלון של פלנגרם שבו מאשרים את החיבור (שלב 3).
בתוכנית החינמית של Claude אפשר להוסיף חיבור מותאם אחד. בתוכניות Team ו-Enterprise מנהל הארגון מוסיף את החיבור בהגדרות הארגון (Organization settings > Connectors), וכל אחד מחברי הצוות לוחץ אצלו על Connect ומאשר בפלנגרם עם החשבון שלו.
שמות התפריטים מופיעים כאן באנגלית, כפי שהם מופיעים ב-Claude, ועשויים להשתנות. ההוראות העדכניות נמצאות במרכז העזרה של Claude.
ב-ChatGPT
בתוכניות של ChatGPT שמאפשרות לחבר שרתי MCP מותאמים, מוסיפים בהגדרות חיבור חדש, קוראים לו Plangram, מדביקים את הכתובת https://plangram.co.il/mcp ובוחרים בהתחברות דרך OAuth. ChatGPT יפתח חלון של פלנגרם לאישור החיבור. מיקום ההגדרה משתנה מעת לעת ותלוי בתוכנית, ולכן כדאי להיעזר בהוראות של OpenAI.
ב-Claude Code, ב-Cursor וב-VS Code
מוסיפים את פלנגרם כשרת MCP מרוחק (HTTP) עם הכתובת https://plangram.co.il/mcp. ב-Claude Code, למשל:
claude mcp add --transport http plangram https://plangram.co.il/mcpאחר כך מריצים /mcp, בוחרים בפלנגרם ומאשרים את החיבור בדפדפן שנפתח.
שלב 3: מאשרים את החיבור בפלנגרם
העוזר פותח חלון של פלנגרם. אם אינכם מחוברים, תתבקשו קודם להיכנס לחשבון. אחר כך יופיע עמוד האישור, ובו:
- איזו אפליקציה מבקשת להתחבר, ומאיזה אתר (למשל Claude מ-claude.ai)
- מה היא תוכל לעשות ומה לא
- לאיזה חשבון בפלנגרם היא תתחבר
- לאן תחזרו אחרי האישור, למשל claude.ai
בודקים שהפרטים נכונים ולוחצים אישור וחיבור. החלון יחזיר אתכם לעוזר, והחיבור מוכן.
אשרו רק חיבור שהתחלתם בעצמכם. בדקו שהאתר שמופיע ליד שם האפליקציה הוא האתר שלה (claude.ai עבור Claude, chatgpt.com עבור ChatGPT), ושהכתובת שאליה תחזרו מוכרת לכם. אם משהו נראה לא מוכר, לוחצים ביטול.
שלב 4: שואלים
מעכשיו אפשר לשאול את העוזר על התוכנית שלכם, בעברית או בכל שפה אחרת. כמה דוגמאות:
- "מה מצב התוכנית הפיננסית שלי בפלנגרם?"
- "האם התוכנית שלי עומדת ביעד הפרישה? ומה אם אפרוש בגיל 62?"
- "מה יקרה אם אחסוך עוד 1,000 ₪ בחודש?"
- "מה הכי משפיע על התוכנית שלי: לחסוך יותר, להרוויח יותר או לפרוש מאוחר יותר?"
- "מה הגיל המוקדם ביותר שבו אוכל לפרוש?"
- "מה ההבדל בין התרחישים שלי?"
- "מה משפיע על תיק ההשקעות שלי?"
- "אילו פרטים חסרים בתוכנית שלי?"
- "כמה כסף יהיה לי בגיל 67, ואיך תיראה ההכנסה החודשית אחרי הפרישה?"
- "מה אם אפרוש בגיל 60? אם זה נראה טוב, אני רוצה את זה כתרחיש"
- "המשכורת שלי עלתה ל-18,000 ₪ נטו, תעדכן את זה בתוכנית"
- "איך מעדכנים יתרות בפלנגרם?"
אפליקציות שתומכות בכך מציגות גם בקשות מוכנות של פלנגרם: סקירה שנתית של התוכנית, האם אני בדרך לפרישה? והכנה לפגישת ייעוץ. בוחרים אחת, והעוזר עובר על התוכנית בשבילכם.
העוזר מחליט בעצמו מתי לפנות לפלנגרם. אם הוא עונה בלי להשתמש בה, כתבו בשאלה "לפי פלנגרם", או ודאו שהחיבור פעיל בשיחה (ב-Claude: לוחצים על + בתיבת השיחה ובוחרים Connectors). בפעם הראשונה העוזר עשוי לבקש את אישורכם להשתמש בכלים של פלנגרם.
מה העוזר יכול לראות ולעשות
העוזר יכול לעשות כמעט כל מה ש"שאל את פלנגרם" עושה בתוך האפליקציה. הוא רואה את מה שהזנתם בפלנגרם: הכנסות, הוצאות, נכסים, הלוואות, פנסיה, תיקי השקעות ותרחישים, ויכול להריץ על התוכנית חישובי "מה אם", לחפש תשובות במרכז העזרה ולתת קישור לטופס של כל פריט בתוכנית. החישובים לא נשמרים.
הוא גם יכול להכין שינוי בתוכנית: לעדכן הכנסה או הוצאה, להוסיף הלוואה, נכס או יעד, לשנות את גיל הפרישה או את קרן החירום, או לשמור את הערכת השווי של הנכס. אם חסר לו פרט, למשל הריבית של הלוואה, הוא ישאל אתכם. כשהשינוי מוכן הוא שולח לכם קישור לפלנגרם, ושם רואים בדיוק מה ישתנה (מה היה ומה יהיה) ולוחצים אישור ושמירה. בלי הלחיצה הזאת שום דבר לא נשמר. הקישור עובד 30 דקות, ואחרי השמירה אפשר לבטל את השינוי באותו עמוד (עד 24 שעות כשמדובר בפריטים בתוכנית).
באותה דרך הוא יכול להציע תרחיש חדש, כדי לשמור "מה אם" בלי לשנות את התוכנית עצמה. בעמוד שהקישור פותח רואים מה ישתנה בתרחיש ולוחצים יצירת התרחיש. התרחיש נשמר בנפרד, ואפשר להשוות אותו, לערוך אותו או למחוק אותו. שמירת תרחישים זמינה למנויי פלוס.
בעצמו העוזר לא יכול לשנות, לשמור או למחוק נתונים: כל שינוי נשמר רק אחרי שאישרתם אותו בפלנגרם, כשאתם מחוברים לחשבון. הוא גם לא רואה את הסיסמה שלכם או פרטי תשלום.
עוד כמה דברים שחשוב לדעת:
- המידע שהעוזר קורא עובר אליו ונשמר לפי תנאי השימוש ומדיניות הפרטיות של החברה שמפעילה אותו (למשל Anthropic או OpenAI).
- פלנגרם שומרת תיעוד של הפניות מהעוזר (איזה מידע נקרא, מה הוצע לשמור, מתי ומאיזו אפליקציה) לצורכי אבטחה ותמיכה.
- התשובות מבוססות על החישובים של פלנגרם מתוך הנתונים שלכם, אבל את הניסוח כותב העוזר. הן אינן ייעוץ פיננסי אישי.
- חלק מהיכולות זמינות למנויי פלוס, בדיוק כמו בפלנגרם עצמה: התוכנית לאורך השנים, ניתוח תיקי ההשקעות, והשוואה ושמירה של תרחישים. בלי פלוס העוזר יגיד שהיכולת הזאת חלק מפלוס, וכל השאר עובד כרגיל, כולל בדיקת התוכנית מול יעד הפרישה, הערכת שווי נכס ועדכון התוכנית.
- כשאתם שואלים איפה לפתוח חשבון מסחר, IRA או החזר מס, העוזר יכול להציע הטבות של שותפי פלנגרם מעמוד ההטבות, ויציין שאלה הטבות של שותפים.
מנתקים בכל רגע
בלשונית עוזרי AI שבהגדרות החשבון מופיעה רשימת האפליקציות המחוברות, עם התאריך שבו חוברו והשימוש האחרון בהן. לוחצים ניתוק, והאפליקציה מאבדת מיד את הגישה לנתונים שלכם.
כדאי להסיר את החיבור גם מהעוזר עצמו, כדי שלא ינסה להשתמש בו. ב-Claude נכנסים אל Customize > Connectors, לוחצים על שלוש הנקודות ליד Plangram ובוחרים Remove.
שאלות נפוצות
זה עולה כסף?
מצד פלנגרם, החיבור פתוח לכל המשתמשים. יכולות שדורשות מנוי פלוס בפלנגרם, כמו השוואת תרחישים, זמינות גם דרך העוזר רק למנויי פלוס. מה שהעוזר עצמו מאפשר נקבע לפי התוכנית שלכם אצלו.
העוזר אומר שחסרים לו נתונים
העוזר עונה לפי מה שמופיע בתוכנית שלכם. אפשר לשאול אותו אילו פרטים חסרים, ולהשלים אותם בתוכנית שלי.
על איזה תרחיש העוזר עונה?
על התרחיש הפעיל שלכם בפלנגרם. אפשר לבקש ממנו להציג את כל התרחישים ולהשוות ביניהם.
לחצתי על הקישור לשינוי וכתוב שפג תוקפו
קישור לשינוי בתוכנית עובד 30 דקות, כדי שמה שתאשרו יהיה בדיוק מה שהעוזר ראה. בקשו מהעוזר להכין את השינוי שוב, ותקבלו קישור חדש.
החיבור הפסיק לעבוד
חיבור שלא השתמשו בו 30 יום נסגר מעצמו, וכך גם חיבור שניתקתם. מוסיפים אותו שוב בעוזר (או לוחצים בו על Connect) ומאשרים מחדש בפלנגרם.
אפשר לחבר יותר מעוזר אחד?
כן. כל עוזר מופיע בנפרד ברשימת האפליקציות המחוברות, ואפשר לנתק כל אחד מהם בנפרד.
