מה יש למלא בנכסים פנסיוניים?
זה המקום לכל הקופות הפנסיוניות שלכם: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל.
בהוספת נכס פנסיוני תוכלו לבחור מבין האפשרויות הראשיות: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל.
השדות שיש למלא (זהה לכל המכשירים, התמונה לקרן הפנסיה).
בעל קרן הפנסיה - למי שייכת קרן הפנסיה: לי (המשתמש של פלנגרם) או בן/בת הזוג (אם מולא כזה).
נצבר עד כה - סך הצבירה במכשיר הפנסיוני.
הפקדה חודשית - הסכום החודשי שמופקד לכם לקרן הפנסיה (גם מהעובד וגם מהמעביד).
מעמד עצמאי - האם הקופה במעמד עצמאי או שכיר.
דמי ניהול מצבירה - ערך דמי ניהול באחוזים שנגבה מהצבירה הכוללת.
דמי ניהול מהפקדה (פרט לקופת גמל) - ערך דמי ניהול באחוזים שנגבה מההפקדות החודשיות (ערך זה לא קיים בקופת גמל).
תשואה משוערת - תשואה באחוזים שאתם צופים לקרן הפנסיה בהתאם למסלול שבחרתם. ערך מקובל למסלול מנייתי: 7-8%.
סיום הפקדה - מועד סיום ההפקדות לקרן שאתם צופים. המילוי הוא לפי הגישה הרגילה של פלנגרם להזנת מועדי סיום להפקדות.
דגשים למילוי
- מי שבמנוי חינמי: הכנסו לאזור האישי של החברה המנהלת את קרן הפנסיה לבדיקת דמי ניהול מצבירה, דמי ניהול מהפקדה, צבירה, הפקדה. מי שבפלוס: העדכון אוטומטי ממסלקה פנסיונית.
- סיום הפקדה יהיה תואם לסיום העבודה ממנה מופרשת קרן הפנסיה.
