רוצים להבין את התוכנית, לבדוק ״מה אם״ או לעדכן נתון בלי לחפש את הטופס? ״שאל את פלנגרם״ הוא עוזר ה-AI שבתוך פלנגרם. כותבים בשפה רגילה, והעוזר נעזר בנתונים שהזנתם ובחישובים של המערכת כדי להשיב ולהכין פעולות לאישורכם.
איך מתחילים?
- נכנסים לפלנגרם ופותחים את מבט על או את אחד ממסכי התוכנית.
- פותחים את שאל את פלנגרם. במחשב אפשר לכתוב ישירות בשורת השאלה שבתחתית המסך; אם היא ממוזערת, לוחצים על סמל העוזר.
- כותבים שאלה ושולחים. אפשר לבחור גם אחת מהשאלות המוצעות, ולהמשיך עם שאלת המשך באותה שיחה.
כדאי להתחיל משאלה אחת ברורה, עם הסכום, המועד או הפריט שאליו אתם מתכוונים. התשובות מבוססות על התוכנית שפתוחה כעת; אם אתם עובדים עם כמה תרחישים, ודאו שזה התרחיש שהתכוונתם לבדוק.
מה אפשר לשאול?
- ״תסביר לי את התוכנית שלי ואת הדברים שהכי משפיעים עליה״.
- ״אילו פרטים חסרים לי בתוכנית?״
- ״מה יקרה אם אחסוך עוד 1,000 ₪ בחודש?״
- ״מה יקרה אם אפרוש בגיל 60?״
- ״המשכורת שלי עכשיו 18,000 ₪. תכין עדכון״.
- ״היתרה בעו״ש שלי עכשיו 32,500 ₪״.
- ״איפה משנים את דמי הניהול של קרן הפנסיה?״
ככל שהנתונים וההנחות בתוכנית מעודכנים יותר, התשובה שימושית יותר. אם חסר נתון, העוזר עשוי לבקש הבהרה. אפשר גם לשאול איך הגיע לתוצאה או לבקש הסבר פשוט יותר.
בדיקה, עדכון או תרחיש חדש?
שאלת ״מה אם״ בודקת אפשרות
כששואלים על שינוי אפשרי, העוזר יכול להציג כרטיס שמחשב את השפעתו על התוכנית. בחלק מהכרטיסים אפשר להזיז סליידרים ולראות את התוצאה. הבדיקה עצמה אינה שומרת את השינוי בתוכנית.
עדכון של נתון דורש אישור
אפשר לבקש להוסיף או לעדכן הכנסה, הוצאה, הלוואה, נכס או נתון אחר שהעוזר תומך בו. העוזר מכין כרטיס עם השינויים המוצעים. בודקים את הסכומים, התאריכים והפריטים, ורק אז מאשרים שמירה.
השינוי נשמר בתרחיש שפתוח. אם אתם רוצים לבדוק כיוון חלופי בלי לערוך את התוכנית הנוכחית, בקשו תרחיש חדש או עברו לעותק של התוכנית לפני אישור השינוי.
אפשר לבטל שינוי שאושר?
בעדכונים שתומכים בכך מופיעה בכרטיס אפשרות לבטל את השינוי במשך 24 שעות. הביטול תלוי בכך שלא בוצעו מאז עריכות נוספות באותם נתונים. אם אפשרות הביטול פגה או שהנתונים כבר השתנו, אפשר לחזור לטופס המתאים ולערוך אותם ידנית.
שומרים אפשרות כתרחיש נפרד
למנויי פלוס אפשר ליצור מהשיחה תרחיש עם שינוי, לעבור אליו ולהשוות אותו לתוכנית. גם כאן בודקים את פרטי ההצעה לפני שלוחצים על יצירת התרחיש. עוד על יצירת תרחיש ועל השוואת תרחישים.
איך מצרפים מסמך?
- לוחצים על + או על כפתור הוספת הקובץ שליד תיבת ההודעה.
- בוחרים את הקובץ וכותבים מה תרצו לעשות איתו.
- שולחים ובודקים את התשובה. אם הוצע עדכון לתוכנית, בודקים את הפרטים בכרטיס לפני שמאשרים.
למשל, אפשר לצרף דוח יתרות משכנתא או הלוואה מהבנק, כ-PDF או כצילום מסך, ולבקש להכין את ההלוואות בתוכנית. אפשר גם לצרף קובץ תנועות CSV שיוצא מ-RiseUp ולבקש להכין עדכון של ממוצעי ההכנסות וההוצאות.
בוחר הקבצים תומך ב-PDF, CSV, PNG, JPG ו-TXT, עד 4MB לקובץ. העלאת מסמך אינה מבטיחה שכל שדה יזוהה נכון. צרפו מסמך רלוונטי לבקשה, ובדקו במיוחד מספרים, תאריכים ומסלולים לפני אישור.
ממשיכים שיחה או פותחים חדשה
בראש חלון העוזר נמצאים שיחות אחרונות ושיחה חדשה. משתמשים באותה שיחה לשאלות המשך על אותו נושא. כשעוברים לנושא אחר, או כשהשיחה ארוכה, כדאי לפתוח שיחה חדשה.
שאלות נפוצות
צריך מנוי פלוס?
העוזר זמין גם במנוי הבסיס. במנוי הבסיס יש כיום מכסה של עד 5 שאלות ביום, שמתחדשת בחצות לפי שעון ישראל. בפלוס אין מכסה יומית; לשיחה אחת יש מגבלת אורך, וכשמגיעים אליה אפשר לפתוח שיחה חדשה. מצב השימוש והודעות המגבלה מוצגים בממשק. פעולות מסוימות, כמו שמירת תרחישים והשוואתם, דורשות פלוס.
מה עושים אם התשובה לא מתאימה לתוכנית?
בודקים איזה תרחיש פתוח ואם הנתון הרלוונטי מעודכן. מציינים בשאלת ההמשך מה לא מתאים ומבקשים לבדוק שוב. אפשר לבקש לדבר עם צוות פלנגרם כשצריך עזרה אנושית.
זה אותו חיבור כמו Claude או ChatGPT?
״שאל את פלנגרם״ נמצא בתוך המערכת ויכול להכין שינויים לאישורכם. חיבור MCP מאפשר לעוזר חיצוני לקרוא את התוכנית ולהריץ חישובים, עם הרשאות ותהליך אישור נפרדים. ההוראות נמצאות במדריך חיבור Claude ו-ChatGPT לפלנגרם.
אפשר להסתמך על התשובה כייעוץ אישי?
העוזר יכול לטעות. התשובות והחישובים נועדו לעזור להבין את התוכנית ולבדוק אפשרויות; הם אינם תחליף לייעוץ אישי. לפני שמאשרים שינוי, בודקים שהוא תואם לנתונים ולכוונה שלכם.
עוד לקריאה: הערכת שווי נכס לפי עסקאות דומות.
